联动家解读:POS机储蓄卡为什么被风控?

来源:联动家 2023-08-28

为什么储蓄卡会被风控?这是因为在金融服务中,保障客户的账户安全、避免风险非常重要。为了避免一些违法犯罪行为,储蓄卡经常被系统误伤,被防范措施所限制。


如何避免储蓄卡被风控呢?以下是几个小建议:


1.不要在短时间内频繁转入和转出,因为频繁的转账操作会被判定为异常行为,被风控限制。

2.到账后不要立即转出,应该等一段时间后再进行转账操作。这样可以降低风险,避免资金操作被异常判定。

3.不要连续相同金额的进出账,应该尽量随机分散资金流量的进出账操作,这样可以避免在系统中被标记为异常行为。

4.境外资金入账不得未知,如涉及境外的资金流入,需要及时联系银行了解详情,以免被误判为洗钱、黑名单等。

5.不要用信用卡刷同一银行的储蓄卡,尽量避免一些操作上的规律,如此也可减少风险。

6.非法资金(虚拟货市,资金盘诈骗、赌博等)必须封卡,这也是对自己账户资产安全的保护措施。

7.不要卖、借给别人,这也是因为在金融服务中,保障客户的账户安全、避免风险非常重要。


POS机储蓄卡为什么被风控?


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